【2025年】コアサテライト戦略とは？

投資初心者の方にとって、資産運用を始める際に重要なのはリスクを管理しながら安定した成長を目指すことです。その中でも注目されているのが コアサテライト戦略 という投資手法です。本記事では、この戦略について分かりやすく解説し、初心者が陥りやすい注意点や運用のポイントもご紹介します。

コアサテライト戦略とは？

コアサテライト戦略は、投資ポートフォリオを以下の2つの部分に分ける方法です。

• コア（Core） ポートフォリオの中心部分で、安定性と長期的な成長を重視します。インデックスファンドやETF、優良株が中心です。

• サテライト（Satellite） コアを補完する部分で、高いリターンを狙います。個別株やテーマ型ファンド、暗号資産など、よりリスクの高い資産に投資します。

この戦略の目的は、コアで安定したリターンを確保しつつ、サテライトでポートフォリオ全体のリターンを向上させることです。

コアサテライト戦略のメリット

1. リスク分散ができる

コア部分で市場全体の成長を取り込み、サテライト部分で個別の投資機会を追求することで、リスクを分散させることができます。

2. 運用がシンプル

コア部分はインデックスファンドを利用するため、頻繁な売買の必要がなく初心者でも始めやすいです。

3. 柔軟性がある

サテライト部分で自分の興味やリスク許容度に応じた投資が可能です。

初心者が陥りやすい注意点

1. サテライトに偏りすぎる

高リスクの資産を多く組み込むと、ポートフォリオ全体が不安定になります。サテライト部分は全体の10-20%程度に抑えるのが適切です。

2. パフォーマンスを意識しすぎる

短期的なリターンを求めすぎると、頻繁な売買や高リスク投資に走りがちです。長期的な視点を持ち、コア部分で市場平均を目指す運用を心掛けましょう。

3. 情報に振り回される

SNSやネットで「儲かる情報」に影響されすぎると、投資判断を誤る可能性があります。信頼できる情報源に基づき、自分の方針を守ることが重要です。

初心者向けのポートフォリオ例

コア部分（70-80%）

• インデックスファンド（例：S&P500や全世界株式）
• ETF（例：バンガードのVTIやVT）
• 国債や債券（リスクを抑えたい場合）

サテライト部分（20-30%）

• 個別株（成長株や割安株）
• テーマ型ファンド（AI、再生可能エネルギーなど）
• 暗号資産（ビットコインやイーサリアム）
• リート（不動産市場への投資）

投資初心者が意識すべきポイント

1. リスクを抑えたスタート コア部分を中心に安定した運用を目指しましょう。

2. サテライト部分は小さく始める サテライト部分はあくまで補完的な役割です。少額から始めて経験を積むのが理想的です。

3. 長期的な視点を持つ 投資は一喜一憂せず、時間を味方につけることが大切です。

まとめ

コアサテライト戦略は、初心者にとって「安定性」と「リターン追求」を両立できる投資手法です。最初はリスクを抑えた運用からスタートし、徐々にサテライト部分で経験を積みながら、自分に合った投資スタイルを見つけていきましょう。

この戦略を活用して、長期的な資産形成に向けて一歩を踏み出してみてください！

（2025/1/9）